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信用卡违规套现风险大

发布时间:2019-11-28 23:43:44

信用卡违规套现风险大

信用卡套现,当场取现、卡不离手、绝不泄露密码,当场点钞验钞……在上,类似的信用卡套现广告比比皆是。一些不法机构通过伪冒申请信用卡加非法套现的手段,直接从银行套取资金,这种相互勾结的犯罪形式进一步加剧了信用卡业务的欺诈风险,信用卡发卡机构一旦向虚假身份的犯罪分子发卡就直接面临资金损失。  专家表示,“伪冒申请+非法套现”的犯罪手段一般具有以下三个特点:一是以他人名义非法骗领信用卡,一些不法机构以办理信用卡的名义,获取大量客户信息资料,然后以客户的名义向银行骗领大量信用卡;二是通过“以卡养卡”的方式提高信用卡额度,如利用POS机反复进行虚假消费,套现后再还款,以此提高信用卡额度;三是通过“循环套现”套取大量资金,分批用于非法放贷等活动牟取暴利。  银行业分析师表示,信用卡套现规避了银行所设定的高额取现费用,相当于为持卡人发放了一笔又一笔无息无担保的个人贷款,而发卡银行又无法获悉这些资金用途,一旦持卡人无法偿还套现金额,将给银行带来巨大的资产损失。专家建议,打击信用卡套现需要多方努力,发卡机构应严格审核信用卡申请人,同时将参与信用卡套现的持卡人、商户等的不良行为记录纳入社会征信体系。

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